原標(biāo)題：省政協(xié)委員劉佳生:青島要培育本土財富"管家"

作為財富管理金融綜合改革試驗區(qū),青島的財富管理規(guī)模幾近翻番,但真正意義上的本土財富管理機(jī)構(gòu)方面還需要探索。為此省政協(xié)委員、青島擁灣資產(chǎn)管理集團(tuán)股份有限公司董事長劉佳生提出“關(guān)于支持設(shè)立青島本土財富管理機(jī)構(gòu)的建議”,從頂層設(shè)計、政策落實等方面呼吁青島本土的財富“管家”實現(xiàn)突破,打造青島財富管理新模式。

青島要填補(bǔ)國內(nèi)財富

管理領(lǐng)域空白

劉佳生介紹,青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批近三年來,財富管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)6816億元,比獲批前增長96%。兩批60項創(chuàng)新試點政策獲得國家批準(zhǔn),多項全國第一單落地實施,財富管理改革創(chuàng)新的青島模式成為山東金改的一大亮點。

“探索形成財富管理發(fā)展的新模式和新路徑,構(gòu)建具有中國特色的財富管理體系”,這是青島試驗區(qū)建設(shè)的主要目標(biāo)。但劉佳生認(rèn)為,從目前的金融組織業(yè)態(tài)來看,試驗區(qū)建設(shè)仍以銀行、證券、保險等傳統(tǒng)的金融業(yè)態(tài)為主,僅有一家外商獨資財富管理機(jī)構(gòu),“在真正意義的財富管理機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,尚有待進(jìn)一步探索。”

因此他建議,作為新興財富管理中心和中國唯一的財富管理金融綜合改革試驗區(qū),青島要突破傳統(tǒng)路徑,重點培育并支持土生土長的財富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展,通過培育一批優(yōu)秀的有區(qū)位優(yōu)勢的獨立財富管理機(jī)構(gòu),才能真正體現(xiàn)“青島財富管理模式”特色,同時也能填補(bǔ)目前國內(nèi)財富管理領(lǐng)域的空白。

鼓勵創(chuàng)新

突出區(qū)位優(yōu)勢

劉佳生認(rèn)為,要想實現(xiàn)本土財富管理機(jī)構(gòu)的突破,頂層設(shè)計就要鼓勵創(chuàng)新,突出區(qū)位優(yōu)勢。他說,在目前中國財富急劇聚集的時代,高凈值人群對財富管理的需求也呈現(xiàn)多元化特點。但傳統(tǒng)的例如銀行、證券、保險、基金金融業(yè)態(tài)中,一般都有其擅長業(yè)務(wù)板塊,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存在較大難度,近年來銀行私人銀行業(yè)務(wù)萎縮等態(tài)勢也有力地說明了市場需求正在尋求多元化的趨勢,所以培育真正意義的財富管理組織業(yè)態(tài),也是目前試驗區(qū)面臨的重要課題,關(guān)系到未來試驗區(qū)的發(fā)展方向。

“建議積極發(fā)揮試驗區(qū)重要事項‘一事一報’通道優(yōu)勢,盡快推出財富管理創(chuàng)新試點政策,促使真正意義的財富管理機(jī)構(gòu)落地開花。”他還建議,在財富管理領(lǐng)域鼓勵新業(yè)務(wù)、新業(yè)態(tài)、新形式的創(chuàng)新。例如區(qū)域型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或金融控股機(jī)構(gòu),由于緊抓當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展熱點,在財富配置方面具備投資多元、資產(chǎn)配置靈活、專業(yè)定制服務(wù)等特點,根據(jù)客戶需求投向不同領(lǐng)域,通過戰(zhàn)略性聯(lián)動進(jìn)行資源整合、價值管理實現(xiàn)財富增長最大化,反而在財富管理領(lǐng)域具備較大的發(fā)展空間。建議對這類有較強(qiáng)創(chuàng)新能力的本土機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點培育,促使財富金融特色資源加速聚集,發(fā)展區(qū)位特色財富管理組織體系。

他還建議盡快出臺配套財富管理機(jī)構(gòu)試點扶持政策的實施細(xì)則,指定專門監(jiān)管部門貫徹落實與細(xì)化,明確了對試驗區(qū)建設(shè)的各項扶持政策的標(biāo)準(zhǔn)界定、申報程序、申報要件等,增強(qiáng)了政策的操作性和可執(zhí)行性。

打造金融智庫集群

加大金融人才引進(jìn)

“打造金融智庫集群,加大金融人才引進(jìn)。”在劉佳生看來,這將是財富管理持續(xù)發(fā)展的重要保障。他說,區(qū)別于傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu),真正意義的財富管理在全國范圍內(nèi)還沒有成熟模式,青島財富管理試驗區(qū)肩負(fù)著探索中國特色財富管理發(fā)展道路的重要使命。要培育并發(fā)展壯大有青島特色的財富管理機(jī)構(gòu),除了要借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗,還應(yīng)該做好內(nèi)部金融智庫打造,吸引更多懂現(xiàn)代金融與財富管理的人才。

“近一兩年,青島市已經(jīng)加速開展這項工作,僅在2016年,中國金融風(fēng)險量化研究協(xié)同創(chuàng)新中心、青島協(xié)同創(chuàng)新金融研究院、山東大學(xué)青島金融與財富管理研究院、青島互聯(lián)網(wǎng)金融研究院等四個智庫項目全部落戶金家?guī)X。”他說,政府的“筑巢引鳳”,一方面吸引了大量優(yōu)秀金融人才到青島,另一方面這些智庫也對本土金融人才素質(zhì)有了進(jìn)一步提升。

他建議下一步相關(guān)部門仍要加大金融智庫人才引進(jìn),打開國際視野,深入對區(qū)位財富管理命題的研究,同時為本土財富管理機(jī)構(gòu)輸送更多的金融創(chuàng)業(yè)、金融創(chuàng)新人才,推動本土財富管理行業(yè)的快速發(fā)展。

半島全媒體記者　李曉哲　婁花