記者最近從公安部以及江蘇等地公安機關(guān)采訪了解到,利用互聯(lián)網(wǎng)作為傳銷平臺更具欺騙性和誘惑性,已經(jīng)逐漸取代傳統(tǒng)的聚集傳銷手段,因其蔓延速度快、涉及地域廣的特點,社會影響極大。

“虛擬貨幣”成傳銷新誘餌

今年3月,徐州市公安局鼓樓分局摧毀了一個名為“網(wǎng)絡(luò)黃金積分”的網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。經(jīng)公安機關(guān)進一步偵查發(fā)現(xiàn),該組織名為廣東無界商盟科技股份有限公司,在北京設(shè)立分公司,并在互聯(lián)網(wǎng)上建立“ES”交易網(wǎng)站,以投資購買全球兌購物券贈送ES為名,要求參加者以繳納1萬元的會員費,獲得加入資格,并按照4階20層的順序組成層級,以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬依據(jù),經(jīng)營模式涉嫌傳銷犯罪。

“該案涉案人員之多、涉案金額之高,令人咋舌。”徐州市公安局經(jīng)偵支隊支隊長畢可偉說,2014年8月,主要案犯裴某(男)、王某(女)夫婦組建這一傳銷組織,至今年4月案發(fā)時已發(fā)展會員50余萬人,涉及資金109億元。

這是徐州公安機關(guān)近幾年辦理的9起重大網(wǎng)絡(luò)傳銷案的一起。今年徐州公安機關(guān)還破獲了另一起“虛擬貨幣”式網(wǎng)絡(luò)傳銷案件——“未來城萬福幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案,參與者高達12萬人,金額約12億元,會員遍及國內(nèi)10多個省份。

“這些傳銷組織雖然名稱各不相同,但運營模式大致相似。”公安部經(jīng)偵局涉眾型經(jīng)濟犯罪偵查處艾琦說:“他們一般都會發(fā)行并炒作一種虛擬的電子貨幣,忽悠民眾以一定數(shù)量的人民幣購買成為會員,再許以高額返利,鼓勵會員拉人頭加入。一旦資金鏈斷裂,或者達到一定資金量,組織者抽款逃離,廣大底層會員往往血本無歸。”

偽裝電子商務(wù)再生力強

記者采訪了解到,這類“虛擬貨幣”傳銷借助于網(wǎng)絡(luò),炒作虛擬貨幣的概念,再以電子商務(wù)為包裝掩護,具有欺騙性強、誘惑性高、再生力強等特點。

徐州市公安局云龍分局經(jīng)偵大隊副大隊長李勝燦說,“未來城萬福幣”案件中,只要拉來一個會員,可以返利10%;如果下層會員再拉來會員,形成級差,還會根據(jù)級差多少返利10%～80%不等。組織者還利用貨幣本身增值、未來股票增值等預(yù)期引誘會員不去提現(xiàn)。

此類案件的另一特點,是以大量實體經(jīng)濟組織為掩護開展傳銷。在“網(wǎng)絡(luò)黃金積分”案中,涉案組織設(shè)有網(wǎng)上商城,會員可用一定額度的積分購買到低價商品,為此組織者也確實向加入商城的商家支付了數(shù)千萬元的資金。在“未來城萬福幣”案件中,警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),美國確實有未來城項目,只不過與其沒有任何關(guān)系。

這些組織再生能力極強也是此類案件的特點。“打掉一個,其他會員購買幾臺電腦,再架設(shè)一個服務(wù)器,就可以另起爐灶。”畢可偉說:“他們宣傳、運營都已模塊化,極易復(fù)制。”

呈“裂變式”增長打擊難度大

警方調(diào)查表明,“網(wǎng)絡(luò)黃金積分”一案涉及金額高達109億元。然而,警方目前凍結(jié)、暫扣的涉案資金僅3.8億元,大量資金已通過地下錢莊流向了國外。

公安部有關(guān)負責(zé)人介紹,得益于網(wǎng)絡(luò)的無邊界特點,這些傳銷組織蔓延極快,呈現(xiàn)“裂變式”增長態(tài)勢,會員往往涉及全國各地,給公安機關(guān)打擊帶來諸多難題。網(wǎng)絡(luò)傳銷作為傳統(tǒng)傳銷違法犯罪活動的變種,不僅具備傳統(tǒng)傳銷的所有危害性,而且有其自身特點,具有更大的社會危害性。

多位一線民警介紹,這些案件都是“網(wǎng)上來網(wǎng)上去”,人員之間互不相識,追蹤難度大,組織頭目往往藏身國外,在境外架設(shè)服務(wù)器,甚至開會也在國外,一旦發(fā)現(xiàn)被偵查,立即關(guān)閉境外服務(wù)器,致使公安取證難?！　　?jù)新華社

■鏈接　賬戶新規(guī)實施一周　堵截涉嫌詐騙案367起

自12月1日銀行賬戶新規(guī)實施以來,多地金融機構(gòu)成功堵截數(shù)百起涉嫌詐騙案件。人民銀行支付結(jié)算司副司長樊爽文介紹,從12月1日至7日的不完全統(tǒng)計看,全國堵截涉嫌電信詐騙案件367起,因涉嫌詐騙撤銷ATM轉(zhuǎn)賬175筆,涉及金額189萬元。

據(jù)央行相關(guān)部門介紹,截至12月7日,各商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)冒名和拒絕異常開戶近7000人次。

盡管打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙取得了一定成效,但仍存在薄弱環(huán)節(jié)。于是,不法分子又使出“新花招”行騙。

銀行人士表示,詐騙分子利用銀行ATM無卡存現(xiàn)功能,且實時到賬,開始將詐騙方式由ATM轉(zhuǎn)賬改為ATM無卡存現(xiàn)。另外,有部分詐騙分子利用部分民眾對“ATM轉(zhuǎn)賬可撤銷”規(guī)則不熟悉,通過先騙取現(xiàn)金或交易貨物,后撤銷轉(zhuǎn)賬的手段達到詐騙目的。

此外,有銀行客戶反映,接到詐騙分子通過偽基站偽冒銀行短信,以每家銀行只能綁定一個I類戶為由,要求用戶把銀行卡資金余額通過網(wǎng)銀或手機銀行轉(zhuǎn)賬到某私人賬戶。