杭州聯(lián)合銀行42名儲(chǔ)戶被盜近億元案已有9名涉案人員落網(wǎng)。 (資料圖)

記者1月17日從杭州聯(lián)合銀行獲悉,42名儲(chǔ)戶近億元存款被盜一案,目前已有9名涉案人員落網(wǎng)。

“目前42名儲(chǔ)戶的9505萬(wàn)元存款,已追回5000多萬(wàn),剩余的4000多萬(wàn)差額部分,銀行已經(jīng)先行墊付給了儲(chǔ)戶。”杭州聯(lián)合銀行辦公室主任王悅17日表示。

資金掮客中介費(fèi)高達(dá)18%

1月4日下午,何某在上海虹橋火車(chē)站被抓,發(fā)生在2014年初的“杭州聯(lián)合銀行42名儲(chǔ)戶被盜總計(jì)9505萬(wàn)元的重大盜竊案”首次被公開(kāi)報(bào)道。

杭州聯(lián)合銀行創(chuàng)立于2011年1月5日,注冊(cè)資本14.43億,總部位于杭州。

據(jù)杭州西湖公安分局刑偵大隊(duì)調(diào)查,本次案件的主謀邱某原是一所民辦學(xué)校的教師,2008年棄教下海開(kāi)辦了一家從事民間借貸的投資公司。但因近年來(lái)浙江民間借貸危機(jī)頻發(fā),邱某的公司出現(xiàn)嚴(yán)重資金危機(jī)。為此邱某設(shè)法與杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處主任祝某取得聯(lián)系,以高額提成請(qǐng)多名資金掮客引誘儲(chǔ)戶進(jìn)行所謂的“貼息”存款,而祝某則利用職務(wù)便利將這些儲(chǔ)戶的錢(qián)存入后即轉(zhuǎn)入邱某賬戶。

一般情況下資金掮客會(huì)向儲(chǔ)戶介紹,他的一個(gè)朋友在杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處,去存款只要在她那里打出對(duì)賬單,證明賬上錢(qián)已經(jīng)存好了,就可以直接領(lǐng)到“貼息存款”中高達(dá)13%的“貼息”。

“事”成之后,資金掮客可以拿到15%—18%不等的“中介費(fèi)”,但令人想不到的是,冒著極大風(fēng)險(xiǎn)的祝某,提成僅僅只有3%。而公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn),祝某家庭條件可謂優(yōu)越,夫妻倆都有著令人艷羨的穩(wěn)定職業(yè)和收入,且名下有兩套房子。

讓儲(chǔ)戶簽“不查詢”協(xié)議

“這件事中在授權(quán)監(jiān)督環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問(wèn)題,祝某利用同事間的信任,在交叉授權(quán)時(shí)柜員只對(duì)操作界面與單據(jù)進(jìn)行簡(jiǎn)單核對(duì),但未對(duì)儲(chǔ)戶辦理的業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行進(jìn)一步詢問(wèn)。”杭州聯(lián)合銀行法律合規(guī)部主任透露,在辦理業(yè)務(wù)之前資金掮客還會(huì)讓每個(gè)儲(chǔ)戶簽訂“六不”承諾協(xié)議,即在一年之內(nèi)不提前支取、不開(kāi)通通兌、不開(kāi)通短信提醒、不查詢、不開(kāi)通網(wǎng)銀等會(huì)進(jìn)行賬戶變動(dòng)信息提醒的業(yè)務(wù)。

在警方調(diào)取這些儲(chǔ)戶存款時(shí)的監(jiān)控顯示,每次都是由資金掮客將事先準(zhǔn)備好的轉(zhuǎn)賬憑證交給在柜臺(tái)守候的祝某,然后由祝某進(jìn)入轉(zhuǎn)賬界面讓儲(chǔ)戶輸入密碼。隨后,祝某將事先打印好的對(duì)賬單以及存折還給儲(chǔ)戶,待儲(chǔ)戶離開(kāi)后祝某敲擊回車(chē)鍵轉(zhuǎn)賬將錢(qián)轉(zhuǎn)入邱某的賬戶,并在此后用白紙代替存折進(jìn)行打印,待流程結(jié)束后將印有轉(zhuǎn)賬記錄的白紙隨手扔進(jìn)垃圾桶。

去年初,儲(chǔ)戶酈先生“違反”與資金掮客的“六不”協(xié)議,查詢其在杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處的存款情況,發(fā)現(xiàn)其賬戶內(nèi)的巨額存款不翼而飛。隨后,酈先生與杭州聯(lián)合銀行進(jìn)行溝通后,邱某和祝某內(nèi)外勾結(jié)盜取儲(chǔ)戶存款事件敗露,公安部門(mén)隨后介入調(diào)查?！　　　　　　　　　?宗禾)