浦發(fā)銀行香港東路支行理財(cái)師張思佳：三步搞定旅游基金

“為客戶提供最貼心的理財(cái)服務(wù)，能夠讓客戶的財(cái)富增值是我做為一個(gè)理財(cái)師最大的快樂(lè)!”浦發(fā)銀行香港東路支行理財(cái)師張思佳說(shuō)。2006年7月加入浦發(fā)銀行后，先后考取了基金銷售資格、證券從業(yè)人員資格、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格、黃金交易員資格、AFP、CFP等證書(shū)。2009年在第三屆青島市民理財(cái)節(jié)中被評(píng)為最具專業(yè)素養(yǎng)理財(cái)寶貝;2011年獲浦發(fā)銀行青島分行“青年崗位能手”稱號(hào)。

張思佳擅長(zhǎng)家庭資產(chǎn)配置、基金診斷。目前管理高端客戶超過(guò)200名，管理金融資產(chǎn)2.4億余元。

市民董先生是張思佳的客戶之一。董先生一家年收入20萬(wàn)元，約合每月1 .6萬(wàn)元，而月支出5000~6000元，董先生目前有存款10萬(wàn)元。未來(lái)主要支出是孩子教育費(fèi)用，“估計(jì)每年1萬(wàn)~1.5萬(wàn)吧。”此外，李先生在李滄區(qū)有1套住房，目前出租，年租金1 .8萬(wàn)。“希望在每年準(zhǔn)備充足孩子的教育支出后，還能夠每年抽出1萬(wàn)左右作為旅游費(fèi)用，改善生活。”董先生說(shuō)。

針對(duì)董先生的情況，張思佳認(rèn)為，近5年可以用房屋出租的收入來(lái)支付孩子的教育支出;董先生一家每月大約有1萬(wàn)元的結(jié)余，可選擇基金定投來(lái)為兒子儲(chǔ)備教育基金，10萬(wàn)元定期存款可購(gòu)買銀行固定收益理財(cái)產(chǎn)品，5年后可利用這部分理財(cái)?shù)氖找鎭?lái)支付孩子的教育支出。此外，如今股票市場(chǎng)持續(xù)火爆，張思佳建議董先生還可以配制基金及股票等產(chǎn)品，來(lái)博取更高的理財(cái)收益。“搞定旅游基金，就是很輕松的事情了。”張思佳說(shuō)。 記者 喬秀峰