原標題：交易渠道轉至社交平臺“好友”忽悠穩(wěn)賺不賠

貴金屬投資市場有哪些“黑手”

調查動機

最近，不少網友在“白富美”的引誘下投資貴金屬交易繼而陷入騙局。此類貴金屬詐騙引發(fā)社會關注。貴金屬投資領域存在哪些騙局?不法分子如何蠱惑人心?《法制日報》記者進行了調查。

近年來，不少人都接受了一個理念——與其把錢放在家里，不如拿去投資。在股市不穩(wěn)定、基金利薄的情況下，很多人將投資目光投向貴金屬。

貴金屬作為投資的一種形式，一向被冠以“低門檻、有機會、高收入”的特點，但是近年來關于貴金屬投資詐騙的案件層出不窮?！斗ㄖ迫請蟆酚浾哒{查發(fā)現(xiàn)，貴金屬投資詐騙的載體已由傳統(tǒng)的網站轉為QQ群、微信群，迷惑性更強。

應“好友”邀請投資被騙

“雙向操作，百倍杠桿，日賺萬元，當下投資最賺錢的就是黃金白銀了，還等什么，開戶炒吧!”很多人都聽到過類似的話。

今年4月，在北京中關村一軟件開發(fā)公司上班的高先生就是在這番鼓動下加入貴金屬投資行列。

高先生告訴記者，今年3月，他被拉進一個微信股票群。剛進群，一個網名為“雪中情”的群友就加他為好友。互相聊了一些基本信息后，高先生才知道對方不是在炒股，而是在炒黃金。

“我和她加了好友后，每天都通過微信聊天。時間長了，我就把她當作好朋友，將自己的一些情況包括經濟情況都告訴她。聊到股票的時候，她沒有接著我的話題說下去，而是說現(xiàn)在股票不好做，她之前做股票賠了幾十萬元，并且給我講賠錢的經歷。聽完她的經歷，我還不停安慰她。”高先生說，“后來，她說自己已經不炒股了，開始炒黃金，不但把之前賠的錢都賺回來了，還賺了很多錢。她自稱炒黃金已經3年了，穩(wěn)賺不賠，之后就勸我和她一起炒黃金。”

在群友“雪中情”的百般推薦和勸說下，高先生決定炒黃金。今年4月，“雪中情”給高先生提供了一個貴金屬交易網站鏈接，高先生通過這個網站開戶。高先生說，他在開戶過程中沒有簽訂任何風險提示書，也沒有簽訂任何合同和協(xié)議，只是提供了身份證和銀行卡信息，幾分鐘后就開戶成功了。

“之后，我在這名群友的引導下，在網上下載了實盤交易軟件。她催促我入金，并稱早入金早賺錢。我入金當天真的小賺了一筆。”高先生說。

在小賺一筆之后，“雪中情”對高先生說：“放心拿著吧。就是資金有點少，之后能帶你賺大的。”

“入金兩天后，我準備把賬戶金額追加到4萬多元。不過，由于臨時有事要乘坐火車，我操作不了。‘雪中情’就讓我把賬號及密碼給她，她幫我操作。當時，我給貴金屬交易網站客服打電話咨詢，了解到賬號資金沒有被轉走的風險。之后，我就把賬號及密碼告訴了她。第二天，我發(fā)現(xiàn)賬戶有盈利，在她不斷要求下，我又投進去兩萬元。”高先生說。

隨著高先生投入金額不斷增加，“雪中情”也頻繁幫他交易，但是卻一直不見盈利，短短十幾天時間，高先生賬戶里的6萬多元僅剩一百多元。“‘雪中情’對我說，投資本來就有風險，這點壓力都扛不住怎么賺大錢。之后，她又說，如果再增加投資，能幫我回一半的本。”高先生說，“我一狠心又投了3萬元，本來我想買漲，但她給我買了跌。就在那晚，我的賬戶僅剩四五百元。當時，我情緒有點失控，我說她是騙子，我要報警。沒想到的是，她竟然把我從好友里刪除了。”高先生氣憤地說。

雖然被刪除了好友，但是高先生還可以在股票群里發(fā)現(xiàn)“雪中情”的身影，不過加了幾次好友都沒有通過。之后，高先生聯(lián)系該群群主，群主告訴高先生，“雪中情”是專門做貴金屬投資的代理。“我就是被套路了，在對這個行業(yè)深入了解后我才發(fā)現(xiàn)，貴金屬投資代理商除了賺取手續(xù)費，還可以按照比例收取來自客戶的虧損，他們管這個錢叫‘頭寸’。”高先生說。

“微交易”被多人投訴

隨著移動互聯(lián)網的發(fā)展，貴金屬投資平臺已經不局限于網站、App,也轉向了微信公眾號。

近日，記者加入一個名為“貴金屬投資”的QQ群，很快就有數(shù)名群內好友主動聯(lián)系。一位QQ昵稱為“誠信誠意”的好友告訴記者，現(xiàn)在最掙錢的東西肯定是黃金，并誠邀記者做代理，只要每天拉人投資就行。另一個名為“鄧珊珊”的群好友告訴記者，她可以通過微信公眾號操作，通過微信公眾號點進去后買漲買跌就行。

“以前不都是在網頁上操作嗎?現(xiàn)在怎么改到微信公眾號了?”記者問。

“對，現(xiàn)在微信客戶群體越來越大，對微信的認可度也越來越高，所以現(xiàn)在都是向著大眾的方向發(fā)展，這是形勢所趨。我們在微信公眾號上操作已經一年多了。”“鄧珊珊”說，交易時間不像股票交易那么長，幾分鐘就結束了。而且不用手動平倉賣出，平倉有一個點數(shù)，當波動(上漲或下跌)到這個點數(shù)就會自動平倉。“我們操作資金一手最小值是100元，最大值是8000元，就拿用100元操作為例，自動平倉交易結束后，如果盈利的話，100元(本金)+70元(盈利)=170元會瞬間到你的賬戶余額里面，這些錢在工作日的早上九點到晚上五點都是可以隨時提現(xiàn)的”。

“盈利70元是怎么算出來的?”記者問。

“以你投100元算，下單扣除15元的手續(xù)費，所以實際投資是85元，如果盈利的話，賺取同等利潤，所以本金加盈利是170元。”“鄧珊珊”介紹：“客戶賺了錢，我們才能賺錢，我們賺的是客戶的操作手續(xù)費。而且跟著我做只賺不賠。”

之后，“鄧珊珊”給記者發(fā)來一個二維碼，記者識別二維碼進入一個微信公眾號。記者按照“鄧珊珊”的提示操作，進入商城并關聯(lián)微信，綁定了手機號與銀行卡。記者發(fā)現(xiàn)，在這個商城里，排在前四位的是諸如“亞商燃寶”“銀項鏈”“銀碗”等投資商品。“亞商燃寶”的行情報價是5200元左右，“銀項鏈”“銀碗”的行情報價是3900多元。

隨后，“鄧珊珊”告訴記者，他們可以提供小資金操作，比如新推的紅酒項目，十幾元就能操作。對方又給記者發(fā)來一個二維碼，記者識別之后進入一個微信公眾號，按要求點擊了菜單里的新登錄模式選項，該公眾號便給記者發(fā)來提醒：“該入口有效期1分鐘，點此登錄”。“點此登錄”四個字附帶鏈接，記者點擊后進入了一個與之前類似的商城，里面果然有一個紅酒投資項目。記者給賬戶余額充值200元，這是最低的充值金額，加上充值操作的手續(xù)費，共扣除203元。記者根據走勢投了50元，卻不料原來平穩(wěn)的走勢突然變化，瞬間賠了50元。

“不是說只賺不賠嗎?”“那你看好再下啊，別那么急。”

記者于是又投了50元，本來平穩(wěn)的走勢又和上次一樣突然變化，50元再次打了水漂。記者再次聯(lián)系“鄧珊珊”，她說這是不熟悉走勢導致的，多玩幾次就能把握走勢了。隨后，記者準備將剩余的錢提現(xiàn)，但由于是晚上九點多進行的操作，無法提現(xiàn)。第二天，記者準備提現(xiàn)時，卻發(fā)現(xiàn)無法進入鏈接，只顯示一行字：“網頁包含違法或違規(guī)內容，被多人投訴，為維護綠色上網環(huán)境，已停止訪問。”

群里的一位家住河北邢臺的群友告訴記者：“我8月2日晚賠了1萬多元，不知道怎么樣才能追回來。”隨后，記者與其他群友聯(lián)系發(fā)現(xiàn)，虧錢的群友不在少數(shù)。

投資者揭露四類騙局

記者致電多家貴金屬交易平臺客服人員了解到，不少交易平臺會設置杠桿，以給予客戶一夜暴富或者傾家蕩產的機會。所謂杠桿，就是當某一財務變量以較小幅度變動時，另一相關財務變量會以較大幅度變動。打個比方：假如想買一公斤黃金，價值30萬元，可以和平臺簽訂一個合約，約定先交10%的定金，其間可以轉讓合約，那么就以3萬元的保證金先擁有了這個合約，1個月內如果價格上漲，就可以把合約轉讓給需要現(xiàn)貨的人，投資人只賺取中間的差價。而在這個過程中，3萬元當30萬元在用，相當于翻了10倍，杠桿就是10倍。

天津市薊州區(qū)漁陽鎮(zhèn)富裕家園的陳先生做過幾年貴金屬投資，他告訴記者，貴金屬投資平臺只有銀行和少數(shù)幾個交易市場比較正規(guī)，不少平臺都藏有貓膩。

陳先生說，銀行等正規(guī)的貴金屬交易平臺幾乎不帶杠桿，帶杠桿的輸贏很大，風險極高。

現(xiàn)在，陳先生不再做貴金屬投資，“因為許多軟件平臺沒有得到許可，不正規(guī)。在貴金屬交易中，他們可以看到投資者的交易狀況并在后臺操作。所以，在這種情況下，投資者根本不可能掙到錢，總之投資者都是盈少虧多”。

“無論是貴金屬交易平臺還是微交易，有四種騙局要注意：一是投資者入金后，過幾天就發(fā)現(xiàn)平臺無法操作了，找不到公司只能自己吃啞巴虧;二是惡意喊單，某些平臺會有一些分析師不停地喊單，一開始可能會盈利，到后來即使你不想操作了依然強迫你交易，最后造成虧損;三是只讓入金不讓出金，‘黑平臺’會找各種理由，例如資料不全、銀行出故障等原因讓資金遲遲不到賬;四是資金不是第三方托管，有的‘黑平臺’直接讓客戶把資金交由自己進行操作。”陳先生說。

天津市薊州區(qū)建設銀行某支行客戶經理劉先生說：“貴金屬交易主要源于人們希望一夜暴富的心理，監(jiān)管方面還存在漏洞。在投資者遭受詐騙后，涉事的貴金屬公司也有可能因為投資者沒有確切證據而逃之夭夭。”

劉先生說，投資貴金屬的人往往盈少虧多，尤其在不正規(guī)的平臺會存在幕后“黑手”，他們暗中操縱將投資者的錢財卷跑，使投資者虧損嚴重。真正的平臺會講解形勢變化，但是不會對投資者的決定進行干擾。此外，有些平臺還會誤導投資者，告訴投資者高利潤，戰(zhàn)績情況良好，利用投資者想賺錢的心理，詐騙投資者，誘惑他們上鉤。

本報記者 韓丹東

本報實習生 陳 遙