原標(biāo)題：財(cái)政資金效益放大18倍 青島模式聞名全國(guó)

前不久,山東青鳥(niǎo)軟通信息技術(shù)股份有限公司得到一個(gè)好消息:經(jīng)高創(chuàng)擔(dān)保公司提供擔(dān)保增信,他們獲得了銀行500萬(wàn)元的貸款。青鳥(niǎo)軟通是一家以軟件開(kāi)發(fā)為專長(zhǎng)的新三板企業(yè),剛剛拿下了福建一筆8000多萬(wàn)元的訂單,但前期啟動(dòng)資金缺口卻讓公司發(fā)了愁。無(wú)疑,這500萬(wàn)元的資金支持是一場(chǎng)“及時(shí)雨”。

科技創(chuàng)新+金融創(chuàng)新的深度融合,是推動(dòng)新興產(chǎn)業(yè)崛起和科技型中小企業(yè)成長(zhǎng)的加速器。我市自2011年獲批首批國(guó)家促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市以來(lái),創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式,將財(cái)政資金效益放大了18倍,引導(dǎo)更多的社會(huì)資源向科技創(chuàng)新集聚,成功解決了科技型中小企業(yè)的“融資難”問(wèn)題。

“我們這些年一直在努力實(shí)現(xiàn)從‘小投入’向‘大投入’的轉(zhuǎn)變,創(chuàng)造性地綜合運(yùn)用各類政策工具,就是要發(fā)揮財(cái)政資金‘四兩撥千斤’的作用,撬動(dòng)和放大各類社會(huì)資本一起干事創(chuàng)業(yè)。”市科技局局長(zhǎng)姜波的一席話,正是我市依托科技金融提升企業(yè)自主創(chuàng)新能力,支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的生動(dòng)注解。

搭平臺(tái)、設(shè)主體,“一體兩翼”格局為企業(yè)辦實(shí)事

由“小投入”轉(zhuǎn)向“大投入”,就是圍繞創(chuàng)新鏈配置好金融鏈,引導(dǎo)和促進(jìn)銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等各類金融機(jī)構(gòu),為從初創(chuàng)期到成熟期各發(fā)展階段的科技企業(yè)提供差異化的金融服務(wù)。

曾經(jīng),科技企業(yè)由于“輕資產(chǎn)”的特點(diǎn),難以從銀行獲得抵押貸款,社會(huì)資本看不清科技企業(yè)發(fā)展規(guī)律,導(dǎo)致“市場(chǎng)失靈”。我市從加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)入手,出臺(tái)了一系列促進(jìn)科技和金融結(jié)合的政策措施,并由財(cái)政科技資金出資在全國(guó)率先搭建了以科技資本運(yùn)營(yíng)為“主業(yè)”的平臺(tái)——青島高創(chuàng)科技資本運(yùn)營(yíng)有限公司,通過(guò)控股、參股、出資引導(dǎo)等多種資本運(yùn)營(yíng)手段,吸引社會(huì)資本服務(wù)科技型中小企業(yè)的股權(quán)融資和債權(quán)融資。截至目前,高創(chuàng)資本公司累計(jì)投入3億元,帶動(dòng)社會(huì)資本服務(wù)科技企業(yè)融資54億元。其中,高創(chuàng)資本全資持股的政策性擔(dān)保公司高創(chuàng)擔(dān)保成立四年多來(lái),累計(jì)為430家次科技企業(yè)提供了14.17億元信貸資金支持,拉動(dòng)銀行組合貸款26.49億元。

同時(shí),為了解決科技資源和金融資源的信息不對(duì)稱問(wèn)題,我市于2015年設(shè)立了青島市科技金融服務(wù)中心,并在市北、李滄、城陽(yáng)、黃島、膠州、即墨、高新區(qū)和藍(lán)谷等開(kāi)展了8個(gè)分中心試點(diǎn)工作,為科技企業(yè)搭建對(duì)接服務(wù)平臺(tái)。

以政府為主導(dǎo),以高創(chuàng)資本和服務(wù)中心為支撐,“一體兩翼”的科技金融服務(wù)格局成為聞名全國(guó)的“青島模式”。財(cái)政科技資金也由原來(lái)的“單一補(bǔ)貼”,變身為“撥、投、貸、補(bǔ)、獎(jiǎng)、買”的“組合拳”,從“大水漫灌”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;精準(zhǔn)滴灌”,有效提高了財(cái)政科技資金的使用效能。

大膽“吃螃蟹”,創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品推出兩個(gè)全國(guó)“首創(chuàng)”

今年6月,科技部2017年科技金融創(chuàng)新發(fā)展培訓(xùn)班在青島舉辦。這個(gè)全國(guó)性的培訓(xùn)之所以放在青島,是因?yàn)榍鄭u近年來(lái)打造的一系列科技金融特色產(chǎn)品在全國(guó)叫響了“名頭”。

據(jù)統(tǒng)計(jì),我市科技金融產(chǎn)品體系現(xiàn)已擁有總計(jì)12大類47個(gè)科技金融產(chǎn)品,其中高創(chuàng)擔(dān)保的“銀保風(fēng)險(xiǎn)二八分擔(dān)”“零保證金”“見(jiàn)保即貸”均為全市銀擔(dān)合作首創(chuàng)。尤其全國(guó)首創(chuàng)的“專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)”產(chǎn)品,由保險(xiǎn)、擔(dān)保和銀行按照6:2:2的比例分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),成本不超過(guò)5.2%,幫助科技型中小企業(yè)極大地降低了融資成本和門檻,自2015年7月落地至今,累計(jì)為56家高新技術(shù)企業(yè)提供1.93億元銀行授信,實(shí)際發(fā)放貸款1.72億元。

2014年,我市創(chuàng)新“科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)+科技企業(yè)+銀行”貸款模式,針對(duì)孵化器、科技園區(qū)內(nèi)的初創(chuàng)企業(yè)開(kāi)創(chuàng)的園區(qū)“集合貸”,當(dāng)年就為3家在孵企業(yè)提供了450萬(wàn)元信貸資金支持。

2015年,我市開(kāi)發(fā)“見(jiàn)保即貸”產(chǎn)品,即銀行見(jiàn)到公司擔(dān)保意向就可以審批,一周內(nèi)完成放款,解決了企業(yè)“短、頻、急”的融資需求。

2016年,由政府出資800萬(wàn)元、可撬動(dòng)銀行1億元貸款授信額度的金融產(chǎn)品“政銀保”正式發(fā)布,“千帆企業(yè)”無(wú)需抵押和擔(dān)保,即可經(jīng)過(guò)合作銀行審核后取得貸款。

今年8月,我市推出的“投保貸”又是一款“全國(guó)首創(chuàng)”的科技金融產(chǎn)品,整合了“風(fēng)投、擔(dān)保、銀行”各自行業(yè)特點(diǎn),通過(guò)風(fēng)投機(jī)構(gòu)認(rèn)股承諾為企業(yè)融資提供反擔(dān)保,政策性擔(dān)保公司為企業(yè)融資提供增信支持,合作銀行為企業(yè)融資提供低息貸款,貫通了企業(yè)間接融資與直接融資通道。首單受益的高新企業(yè)青島華高墨烯股份有限公司已收到青島農(nóng)商銀行400萬(wàn)元的放款,解決了企業(yè)的流動(dòng)資金問(wèn)題,而且每年節(jié)約融資成本大約20萬(wàn)元。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),截至2016年底,我市運(yùn)用各種科技金融產(chǎn)品,為全市高新技術(shù)企業(yè)提供貸款近300億元。

從萌發(fā)創(chuàng)新思維到成果產(chǎn)出,30支基金覆蓋股權(quán)融資全鏈條

科技創(chuàng)新不能一蹴而就,從一個(gè)想法的誕生,到付諸實(shí)踐產(chǎn)生成果,再到研發(fā)成果轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力,每一個(gè)階段都需要大量的投入,資金短缺、難以為繼,常常是羽翼尚未豐滿的科技型中小企業(yè)面臨的難關(guān)。我市積極探索發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿放大作用,經(jīng)過(guò)多年的積累,逐漸形成了“智庫(kù)基金—成果轉(zhuǎn)化基金—專利運(yùn)營(yíng)投資基金—孵化器種子基金—天使投資基金—產(chǎn)業(yè)投資基金”的科技股權(quán)投融資鏈條,幾乎覆蓋了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的全過(guò)程。

智庫(kù)基金,定位于投資基礎(chǔ)研究階段的項(xiàng)目,基金規(guī)模上限2000萬(wàn)元;

成果轉(zhuǎn)化基金,定位于活躍技術(shù)交易,促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化;

專利運(yùn)營(yíng)投資基金,定位于專業(yè)的專利項(xiàng)目運(yùn)營(yíng),對(duì)于投資我市的專利運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目產(chǎn)生的收益,引導(dǎo)資金可讓渡50%的增值收益;

孵化器種子基金,定位于推動(dòng)孵化器持股孵化,投資對(duì)象限于在孵企業(yè),基金規(guī)模上限1000萬(wàn)元;

天使投資基金,定位于投資初創(chuàng)期和成長(zhǎng)期的科技型中小企業(yè);

產(chǎn)業(yè)投資基金,由高創(chuàng)資本與社會(huì)資本按照市場(chǎng)模式籌建、運(yùn)營(yíng),定位于投資我市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè),幫助和分享企業(yè)的快速成長(zhǎng)。

據(jù)了解,隨著該鏈條各個(gè)環(huán)節(jié)基金規(guī)模的不斷擴(kuò)大,科技企業(yè)的各階段股權(quán)融資需求得到了極大滿足。截至目前,各類股權(quán)投資基金30支,總規(guī)模超23億元,累計(jì)為173個(gè)科技項(xiàng)目投資7.3億元。

經(jīng)濟(jì)的發(fā)展依賴科技創(chuàng)新推動(dòng),科技產(chǎn)業(yè)的蓬勃離不開(kāi)金融助力。作為科技服務(wù)業(yè)的重要支撐體系,科技與金融的深度交織,已然成為我市支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的強(qiáng)勁依托。(記者 王娉)