第1財金記者 鞏國強

今年2月10日，國家批復(fù)青島市為財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，財富管理成為青島金融業(yè)改革發(fā)展的總抓手和城市發(fā)展的“金字招牌”。在這個“金字招牌”的吸引下，眾多與財富管理相關(guān)的機構(gòu)持續(xù)聚集。浦發(fā)銀行青島分行私人銀行今年獲批復(fù)，私人銀行數(shù)量達10家;第三方財富管理機構(gòu)爭相布局：宜信財富空間在青正式亮相、恒天財富管理公司華北區(qū)總部擬落地西海岸。

2009年，招行率先在青島設(shè)立私人銀行。

10家私人銀行聚集

自財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批以來，我市先后與中信銀行、建設(shè)銀行、深圳證券交易所、中國人壽等金融機構(gòu)總部簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，多家金融機構(gòu)總部和知名高等院校計劃在青島設(shè)立財富管理專業(yè)化機構(gòu)和市場。我市相關(guān)部門先后面向中國香港，以及英國、瑞士等市場開展了專題推介活動，并與國際知名金融機構(gòu)總部建立了長效的交流合作機制。

財富管理的一個重要載體就是設(shè)立以吸引高凈值人士為主的私人銀行，為擁有高額凈財富的個人提供財富管理、維護的服務(wù)，并提供投資服務(wù)與商品，以滿足個人的需求。自2009年招商銀行率先在島城成立首家私人銀行以來，中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行及青島銀行、中信銀行、民生銀行等相繼在青推出私人銀行，上海浦東發(fā)展銀行青島分行私人銀行今年也已經(jīng)獲批籌建，私人銀行數(shù)量達10家，管理資產(chǎn)額近500億元。

市金融辦相關(guān)人士表示，多家銀行機構(gòu)設(shè)立私人銀行，在滿足我市普通投資者財富產(chǎn)品需求的基礎(chǔ)上，針對高凈值客戶量身定制符合其需求的財富產(chǎn)品，提高產(chǎn)品的競爭力，吸引更多的外地財富管理客戶落戶我市。

記者了解到，島城的10家私人銀行針對高凈值客戶對產(chǎn)品的專業(yè)化、定制化需求,普遍推出了客戶專屬的產(chǎn)品定制化服務(wù)。“定制化產(chǎn)品需要綜合考慮投資期限、投資收益、風(fēng)險等級、流動性,由于具有高收益、低風(fēng)險、期限靈活等特點,一經(jīng)推出深受高端客戶喜愛,定制化產(chǎn)品已成為建行私人銀行吸引高端客戶的優(yōu)勢產(chǎn)品。”建行私人銀行的相關(guān)負責(zé)人表示。

第三方理財勢頭強勁

諾亞、宜信、恒天、證大等全國第三方理財行業(yè)佼佼者們，在青島均設(shè)有分支機構(gòu)。“我們很看重青島市場。”恒天財富青島第二財富中心負責(zé)人曹娟告訴記者。不僅如此，不少第三方理財行業(yè)的領(lǐng)先者們還紛紛把總部的直屬機構(gòu)設(shè)在青島。

9月28日下午，西海岸新區(qū)舉行了部分項目集中簽約暨科研機構(gòu)揭牌儀式，恒天財富管理華北區(qū)總部項目赫然在列，總投資10億元，由中國第三方理財行業(yè)的領(lǐng)先者——北京恒天財富投資管理有限公司發(fā)起設(shè)立，運營后可提供就業(yè)崗位300個，資產(chǎn)管理規(guī)模800億元。據(jù)悉，8月21日，北京恒天財富管理有限公司與西海岸新區(qū)政府簽署了戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，雙方一致同意加強金融領(lǐng)域合作，共同推動西海岸新區(qū)金融和財富管理事業(yè)進步。“青島市地處中國北京、上海、日本東京、韓國首爾1小時航程圈中心。具有優(yōu)勢突出的港口經(jīng)濟、堅實雄厚的工業(yè)基礎(chǔ)、宜居宜商的優(yōu)美環(huán)境、享譽全球的品牌集合以及全方位寬領(lǐng)域的開放窗口。在青島，但凡是比較出名的第三方理財，就會有分公司。”曹娟表示，“恒天財富是中國第三方理財行業(yè)的領(lǐng)先者，持續(xù)為高凈值客戶甄選、配置收益穩(wěn)健的金融產(chǎn)品。”據(jù)悉，截至10月，恒天財富2014年度銷售額業(yè)績超過600億，年化業(yè)績超過500億元，至此，恒天財富資產(chǎn)管理總額累計已達1800億元。

9月7日，宜信財富首個品牌體驗中心——宜信財富空間，正式在青島財富管理綜合金融改革試驗區(qū)亮相。通常金融機構(gòu)財富管理的辦公室都位于寫字樓內(nèi)，更強調(diào)私密感。大家所習(xí)慣的是銀行櫥窗式或者VIP室封閉式金融服務(wù)。與之形成鮮明對比的是，在宜信財富空間，沒有隔離服務(wù)人員和客戶的屏障，整個空間的最大特點就是開放式，VIP洽談室也是半開放式的。這種空間設(shè)計減少了私密感，提升了客戶參與體驗。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧這樣描述宜信財富空間的不同：“它位于人流量巨大的商圈中心，像時裝店，有大面積的櫥窗展示區(qū)，更強調(diào)分享和服務(wù)體驗。宜信財富通過展示財富生活方式場景，直接、直觀地把客戶帶入品牌所倡導(dǎo)的生活方式之中。”

載體建設(shè)快速推進

我市還不斷加快財富管理試驗區(qū)載體建設(shè)，不斷增強金融產(chǎn)業(yè)承載能力。金家?guī)X金融聚集區(qū)突出重點項目支撐，全力推進高端金融樓宇建設(shè)，前9個月，金家?guī)X金融聚集區(qū)“千萬平米”金融中心完成投資37.4億元，施工面積203.8萬平方米，主體竣工面積52.8萬平方米，新建成運營面積48萬平方米。2012年以來累計竣工面積達到324.4萬平方米。“嶗山區(qū)同時深入實施‘騰籠換鳥’戰(zhàn)略，著力抓好已建和待建商服樓宇或公寓式酒店轉(zhuǎn)型升級，先后引導(dǎo)大榮中心、永新國際、中船重工719所等商務(wù)樓宇向金融大廈轉(zhuǎn)變，新增樓宇面積近50萬平方米。”嶗山區(qū)金融協(xié)調(diào)辦公室相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人表示。

2013年12月24日，山東省青島市規(guī)劃局公布了金家?guī)X金融新區(qū)核心區(qū)詳細規(guī)劃，根據(jù)規(guī)劃，青島市金家?guī)X金融新區(qū)核心區(qū)位于嶗山銀川路以南、濱海大道以西、海爾路以東，約4.3平方公里。定位為國際性智慧財富中心，區(qū)域性金融商務(wù)中心，復(fù)合型公共活動中心。“嶗山區(qū)聘請澳大利亞GHD公司、同濟大學(xué)城規(guī)院等一流規(guī)劃設(shè)計機構(gòu)，先后經(jīng)過15輪市區(qū)兩級論證調(diào)整，完成并通過23.7平方公里金家?guī)X金融新區(qū)概念性規(guī)劃和4.3平方公里重點片區(qū)城市設(shè)計。其中，重點片區(qū)總規(guī)劃建筑面積1016萬平方米，地下空間規(guī)劃建筑面積約300萬平方米，規(guī)劃地下停車位2.4萬個，與3條地鐵、1條藍色輕軌線充分銜接，構(gòu)筑了梯次發(fā)展、整體協(xié)調(diào)、立體復(fù)合、高效便捷的三維城市發(fā)展空間，為未來十年乃至二十年的發(fā)展提供了科學(xué)的建設(shè)藍圖。”嶗山區(qū)金融辦相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人告訴記者。