家族辦公室等4家獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)落戶，山東大學(xué)財(cái)富管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)驗(yàn)室等財(cái)富管理交易平臺(tái)和基礎(chǔ)設(shè)施成立……昨日上午，在青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批一周年之際，一批財(cái)富管理重點(diǎn)項(xiàng)目集中簽約，家族辦公室、山大財(cái)富管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)驗(yàn)室等新型財(cái)富機(jī)構(gòu)筑巢青島。

值得一提的是，我市向11個(gè)國(guó)家部門報(bào)送的首批35項(xiàng)創(chuàng)新政策獲得批準(zhǔn)或得到原則同意開展，其中合格境內(nèi)、外有限合伙人試點(diǎn)辦法出爐。

獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)：

家族辦公室開墾財(cái)富改革“試驗(yàn)田”

據(jù)介紹，財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批以來，積極圍繞財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、家族辦公室等開展工商登記注冊(cè)創(chuàng)新試點(diǎn)。此次參加簽約的項(xiàng)目中有3家財(cái)富家族辦公室，是全國(guó)首批正式注冊(cè)的“家族辦公室”，填補(bǔ)了我國(guó)該類業(yè)態(tài)機(jī)構(gòu)的空白，凸顯了財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)在財(cái)富管理機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新中的 “試驗(yàn)田”功能。

“家族辦公室是集合投資顧問、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等專業(yè)人士，為高凈值家族客戶提供全方位財(cái)富管理服務(wù)的機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)涵蓋家族信托、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)管理等，是財(cái)富管理行業(yè)的高端形態(tài)。”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人受訪時(shí)說。

登陸青島的3家家族辦公室分別為諾亞財(cái)富家族辦公室有限公司、青島宜信財(cái)富家族辦公室有限公司、青島睿璞家族辦公室有限公司，注冊(cè)地均在青島西海岸新區(qū)。諾亞(中國(guó))控股有限公司家族財(cái)富管理中心CEO白昊表示，諾亞財(cái)富家族辦公室首期注冊(cè)資金3000萬人民幣，業(yè)務(wù)范圍包括家庭財(cái)富傳承咨詢、家庭資產(chǎn)保全咨詢等。

財(cái)富管理交易平臺(tái)和基礎(chǔ)設(shè)施：

財(cái)富管理產(chǎn)品風(fēng)控實(shí)驗(yàn)室成立

山東大學(xué)財(cái)富管理產(chǎn)品風(fēng)控實(shí)驗(yàn)室將在青成立，擬落戶嶗山金家?guī)X金融聚集區(qū)，由山東大學(xué)籌備建立，將以金融工程、金融統(tǒng)計(jì)等方法，開展財(cái)富管理相關(guān)的金融量化分析等的學(xué)術(shù)研究和應(yīng)用技術(shù)開發(fā)設(shè)計(jì)。

市金融辦負(fù)責(zé)人也高度評(píng)價(jià)了該實(shí)驗(yàn)室的作用，認(rèn)為它將為財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)帶來一批國(guó)際領(lǐng)先的金融數(shù)學(xué)等的學(xué)術(shù)成果和技術(shù)成果，有利于提升金融風(fēng)險(xiǎn)控制水平。

青島國(guó)際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心、海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心等兩家財(cái)富管理交易平臺(tái)也正式成立。而在財(cái)富管理基礎(chǔ)設(shè)施方面，英國(guó)金融中心(青島國(guó)際財(cái)富大廈)項(xiàng)目正式簽約。據(jù)了解，英國(guó)DP(DethickPartners)聯(lián)合投資集團(tuán)是由英國(guó)金融界新組建的聯(lián)合投資財(cái)團(tuán)，擬整合英國(guó)金融資源，以青島市嶗山金家?guī)X金融聚集區(qū)為核心，在青島投資多個(gè)金融與科技創(chuàng)新系列項(xiàng)目。先期探索啟動(dòng)投資4億英鎊(40億元人民幣)建設(shè)“青島國(guó)際財(cái)富大廈”。

證券、基金類機(jī)構(gòu)：

中州藍(lán)海打造高效投融資平臺(tái)

財(cái)富管理成為島城“金字招牌”后，證券、基金類機(jī)構(gòu)也被吸引入駐。其中，中原證券出資設(shè)立中州藍(lán)海投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中州藍(lán)海”)，這也是青島第二家由券商設(shè)立的另類投資公司，注冊(cè)資本3億元，設(shè)在青島高新區(qū)，將通過債權(quán)類、股權(quán)類等為基礎(chǔ)建設(shè)等提供全方位服務(wù)，打造高效投融資平臺(tái)。

記者采訪了解到，中州藍(lán)海作為券商另類投資公司，除可投資經(jīng)證監(jiān)會(huì)同意的券商類投資產(chǎn)品外，還可投資包括過橋貸款、股權(quán)投資等金融產(chǎn)品。在基金類機(jī)構(gòu)方面，綠地交信青島產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金成立。據(jù)悉，該基金擬設(shè)立在青島市市北區(qū)，對(duì)青島、山東區(qū)域具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行∑髽I(yè)提供金融服務(wù)。

互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)：

青島成立山東首家國(guó)有控股P2P平臺(tái)

支付清算體系是財(cái)富管理重要基礎(chǔ)設(shè)施，青島現(xiàn)邁出關(guān)鍵一步。據(jù)悉，諾亞(中國(guó))控股有限公司在青投資設(shè)立諾亞財(cái)富管理結(jié)算服務(wù)有限責(zé)任公司，主要為企事業(yè)單位及個(gè)人的結(jié)算業(yè)務(wù)提供技術(shù)平臺(tái)等服務(wù)。市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此表示，這是獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，從業(yè)務(wù)延伸拓展考慮所進(jìn)行的有益嘗試，也為今后建立財(cái)富管理專業(yè)化支付清算平臺(tái)探索了途徑。

值得一提的是，青島成立山東首家國(guó)有控股P2P平臺(tái)——“匯泉貸”。該平臺(tái)將于一季度正式上線，隸屬于青島匯泉財(cái)富金融信息服務(wù)有限公司。記者采訪了解到，青島匯泉財(cái)富金融信息服務(wù)有限公司是由青島城市建設(shè)投資(集團(tuán))有限責(zé)任公司、山東岱宗會(huì)資產(chǎn)管理股份有限公司、青島新聞網(wǎng)共同發(fā)起的互聯(lián)網(wǎng)金融公司，注冊(cè)在青島高新區(qū)。

首批改革創(chuàng)新試點(diǎn)政策：

合格境內(nèi)、外有限合伙人試點(diǎn)辦法出爐

去年5月，我市向11個(gè)國(guó)家部門報(bào)送了 《青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》和首批需國(guó)家重點(diǎn)支持的政策事項(xiàng)，得到相關(guān)國(guó)家部門的大力支持，35項(xiàng)創(chuàng)新政策獲得批準(zhǔn)或得到原則同意開展。其中，青島市制定了 《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》和《開展合格境外有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》，已于今年2月9日印發(fā)，即將正式施行。

根據(jù)市金融辦的介紹，合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立合伙制私募投資基金，向境內(nèi)投資者非公開募集人民幣資金，購(gòu)匯后或直接以人民幣投資于境外市場(chǎng)。而合格境外有限合伙人(QFLP)是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立人民幣私募投資基金，向境內(nèi)外投資人募集外幣資金或人民幣資金，購(gòu)匯后或直接投資于境內(nèi)的未上市企業(yè)、上市企業(yè)的非公開交易股權(quán)、產(chǎn)業(yè)基金等。

記者采訪獲悉，根據(jù)《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》，在境外投資方面，在全國(guó)首次擴(kuò)大了QDLP的投資范圍，在青島市設(shè)立的QDLP基金，不僅可以投向境外二級(jí)市場(chǎng)，也可以向境外一級(jí)市場(chǎng)投資并購(gòu)業(yè)務(wù)、有監(jiān)管的大宗商品交易市場(chǎng)業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬了資本進(jìn)出通道。

【簽約重點(diǎn)項(xiàng)目】

髴?yīng)毩⒇?cái)富管理機(jī)構(gòu)：

諾亞財(cái)富家族辦公室青島宜信財(cái)富家族辦公室青島睿璞家族辦公室青島宜信卓越財(cái)富旗艦店

髵財(cái)富管理交易平臺(tái)和基礎(chǔ)設(shè)施：

山東大學(xué)財(cái)富管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)驗(yàn)室青島國(guó)際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心英國(guó)金融中心(青島國(guó)際財(cái)富大廈)

髶證券、基金類公司：

中州藍(lán)海投資管理有限公司綠地交信青島產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金

髷互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)：

諾亞財(cái)富管理結(jié)算服務(wù)有限責(zé)任公司青島匯泉財(cái)富金融信息服務(wù)有限公司互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)行業(yè)線上服務(wù)平臺(tái)(長(zhǎng)豐財(cái)富設(shè)立)

【部分首批改革創(chuàng)新試點(diǎn)政策】

1、支持青島市建立財(cái)富管理信息監(jiān)測(cè)體系

支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)框架下，通過建立涵蓋銀行、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)和獨(dú)立財(cái)富管理等新興財(cái)富管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)富管理發(fā)展的信息監(jiān)測(cè)和趨勢(shì)研判，為規(guī)范和引導(dǎo)財(cái)富管理行業(yè)健康發(fā)展提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支撐。

2、支持青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)

允許在青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)，依法采集客戶信用信息并對(duì)外提供服

務(wù)，解決財(cái)富管理中的信息不對(duì)稱，有助于為試驗(yàn)區(qū)建設(shè)和中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展提供配套信用環(huán)境。

3、支持國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在青島市開展業(yè)務(wù)

支持國(guó)內(nèi)具有公信力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)開展業(yè)務(wù)，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及其發(fā)行產(chǎn)品按照科學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的程序進(jìn)行評(píng)級(jí)，有利于促進(jìn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品開發(fā)與銷售，有利于形成財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)開展流程，不斷提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

4、支持青島市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新財(cái)富管理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

支持駐青保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、專項(xiàng)保險(xiǎn)計(jì)劃等與財(cái)富管理相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)。在豐富試驗(yàn)區(qū)財(cái)富管理業(yè)務(wù)種類的同時(shí)，可以拓寬保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍。試點(diǎn)取得經(jīng)驗(yàn)后，可以向全國(guó)推廣。

5、支持保險(xiǎn)資金參與青島市財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)

該政策為爭(zhēng)取保險(xiǎn)公司總部將保險(xiǎn)資金投資于青島市重點(diǎn)項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施及相關(guān)產(chǎn)業(yè)提供了便利，也為保險(xiǎn)公司總部經(jīng)由試驗(yàn)區(qū)進(jìn)行境內(nèi)外資金配置，實(shí)現(xiàn)跨境財(cái)富管理和保值增值提供了機(jī)遇。

6、研究推進(jìn)開展老年人住房反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)

老年人反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)是一種將住房抵押與終身養(yǎng)老年金保險(xiǎn)相結(jié)合的創(chuàng)新型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老年人身故后，保險(xiǎn)公司獲得抵押房產(chǎn)處置權(quán)，處置所得將優(yōu)先用于償付養(yǎng)老保險(xiǎn)相關(guān)費(fèi)用。實(shí)施老年人反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)，有利于健全我國(guó)社會(huì)養(yǎng)老保障體系，有利于拓寬養(yǎng)老保障資金渠道，有利于豐富老年人的養(yǎng)老選擇，有利于保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)一步參與養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展。