□青島日報/青報網(wǎng)記者 傅 軍

記者自市金融辦獲悉，日前，市金融辦、市工商局、人民銀行青島市中心支行、青島銀監(jiān)局等聯(lián)合制定《青島市非上市公司股權(quán)質(zhì)押融資指導意見》，明確了非上市公司進行股權(quán)質(zhì)押的流程，及相關(guān)部門辦理股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的職責分工，為非上市股份有限公司股權(quán)質(zhì)押提供了政策依據(jù)。“非上市公司”含兩種類型

《意見》明確，“非上市公司”是指在我市各級工商行政管理部門依法登記注冊的有限責任公司和非上市股份有限公司。“股權(quán)質(zhì)押融資”是指借款人以自有或第三人合法持有的非上市公司股權(quán)作為債權(quán)的擔?；蚍磽?，通過金融機構(gòu)等進行的融資活動。提供股權(quán)作為擔保的單位或個人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔保或反擔保的金融機構(gòu)為質(zhì)權(quán)人。

《意見》特別提出，“股權(quán)登記托管機構(gòu)”是指經(jīng)青島市人民政府批準設(shè)立的，在青島市范圍內(nèi)開展非上市公司股權(quán)登記托管服務(wù)的專門機構(gòu)。股權(quán)登記托管機構(gòu)接受市金融辦的監(jiān)管。

新規(guī)明確股權(quán)質(zhì)押流程

根據(jù)《意見》，非上市公司要進行股權(quán)質(zhì)押融資，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同，合同文本及條款，由辦理股權(quán)質(zhì)押融資的出質(zhì)雙方自行約定，約定內(nèi)容不得違反有關(guān)法律法規(guī)和公司章程規(guī)定。股權(quán)質(zhì)押合同簽訂后，出質(zhì)雙方應(yīng)按規(guī)定到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)登記。工商行政管理部門向符合規(guī)定的申請人出具股權(quán)出質(zhì)登記憑證，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。

《意見》還明確，以非上市公司股權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)雙方可委托股權(quán)登記托管機構(gòu)到工商行政管理部門代理辦理股權(quán)出質(zhì)登記手續(xù)。股權(quán)登記托管機構(gòu)按規(guī)定到工商行政管理部門代理辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并提供出質(zhì)股權(quán)的股權(quán)登記托管憑證，取得工商行政管理部門出具的股權(quán)出質(zhì)登記憑證后，為出質(zhì)股權(quán)辦理凍結(jié)手續(xù)。

重點審查出質(zhì)人資信、身份及經(jīng)營狀況

《意見》提出，貸款人或擔保人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料，除審查借款人的資信狀況、貸款用途、還款來源和還款能力外，應(yīng)重點審查以下內(nèi)容：出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營狀況;擬出質(zhì)股權(quán)份額及其價值評估，股權(quán)憑證是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營情況和抵押擔保情況;實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。必要時向工商登記機關(guān)及股權(quán)登記托管機構(gòu)查閱相關(guān)登記檔案。

《意見》還要求，貸款人應(yīng)在審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料符合要求后,發(fā)放貸款前，了解掌握該股權(quán)的市場價值，組織開展對股權(quán)的價值評估，合理確定質(zhì)押融資金額。

《意見》還明確，以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押融資：法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或不得出質(zhì)的股權(quán);公司章程規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán);已經(jīng)被司法機關(guān)依法查封、凍結(jié)的股權(quán);已辦理出質(zhì)登記的股權(quán)。